リスク分散に最適

海外投資

Posted on 2013-11-23
リスク分散に最適

海外投資でアーリーリタイア＆リゾートでセレブ生活。　嬢です

分散投資とは、ポートフォリオ投資の中でも異なる資産クラス、

同一資産クラスであっても異なる時点の資産、異なる市場、地域または国家へ

投資すること

分散投資により、リスクを低減することができます。

収益が低くてもそれらの資産を、同じポートフォリオ内に組み込むことにより

収益をあきらめることなくポートフォリオ全体のリスクを大幅に

低減できることができる

なぜ分散投資がリスクを減少させるのか

各市場のトレンドはすべて同じように動くわけではなく、いくつかの

金融商品は市場の動きとまったく異なる反応をします。

同一市場・景気変動のもと、ある投資商品はある時点で下落することがありますが、

もう一方の投資商品は価値が増加することがあります。

景気が低迷しているとき株式市場も下落しますが

しかし、同時に債券市場を押し上げますよね

原油価格の上昇は航空会社や製造業などエネルギーに頼る企業にとって不利に見える。

しかし、ポーフォリオの全体から見ると、航空会社にとって不利な原油価格の上昇は

石油会社にとっては有利な材料となりうるのです

「すべての卵を一つのカゴに持ってはいけない」は、

ファンドの基本にもなっているといえるでしょう。

投資ファンドは10―20種もの商品が入っていますが

リスク分散の点で、優れた商品と言えると思います。

ポートフォリオ投資の中の資産種別が増えると

ポートフォリオのトータルリスクは下がります。

ポートフォリオの株式種数が増加するにつれて

個別リスクが減少するのです。

また、海外で運用する場合は運用成績も高くなる

これは、選べる選択肢が圧倒的に多いこともあります。

とくに、将来海外へ住もうかな、と思っている人。

またはその可能性があるひとにとっては、大きな

可能性を秘めていると言えます。

なぜなら、とくに非居住者になってから受け取る場合は

税的に有利と言える点があるからです。

ただ気をつけなければいけないのは、いま話題のアブラハムの

扱っていたハンサードのような商品でないこと。

（あの商品でもちゃんと内容を知って税金を納めていれば

加入者にとって大きな問題にはならなかったのではないかと。。）

そのあたり、キチンと知ることが必要ですね